Votre conseiller en placement d’assurance vie SENIOR
Pourquoi une assurance vie SENIOR
Faire un placement dans une assurance vie SENIOR c'est épargner en choisissant son taux d'investissement*, de toucher une rente ou un versement en capital ainsi que de nommer son bénéficiaire.
Clarté et transparence
Un produit financier clair et transparent
Le premier avantage de ce placement est sa transparence imposée par la réglementation, qui permet d’évaluer son niveau de risque dès la souscription et de connaitre son rendement potentiel espéré.
Après définition de votre profil de risque (fixé avec vous) et une explication détaillée du support sélectionné, nous vous accompagnons jusqu’à la fin de votre démarche d’investissement.
Réglementation
L’assurance-vie doit être détenue sur un compte bancaire courant de votre choix sur lequel sont appliqués les crédits ou les débits liés aux opérations des titres financiers.
Toute personne physique, quelque soit son âge, peut posséder une assurance vie. Si le titulaire est mineur, son représentant légal sera alors désigné comme mandataire avec procuration.
Contrat d’assurance-vie multisupports
Les contrats d’assurance-vie multisupports sont investis sur plusieurs fonds ou “supports”.
Ces contrats sont généralement placés en fonds euros pour protéger l’épargne placée, et sur des fonds en unités de compte (parts de Sicav ou FCP actions, obligations ou monétaires) pour la dynamiser.
Dès lors, il vous appartient d’allouer votre épargne en fonction de votre stratégie patrimoniale et du niveau de risque que vous acceptez.
Contrat d’assurance-vie monosupport
Ces contrats d’assurance-vie sont investis sur un seul fonds ou “support”.
Soit en fonds en euros (investi sur les marchés monétaires peu risqués).
Ou en fonds investis en unités de compte (actions, obligations, parts de Sociétés d’investissement à capital variable (Sicav) ou de Fonds communs de placement (PCF), etc.).
Avantages fiscaux
L'assurance vie est un outil financier puissant offrant de multiples avantages, notamment sur le plan fiscal.
Vous pouvez les utiliser judicieusement pour optimiser vos économies et vous préparer un avenir financier solide.
Fiscalité avantageuse en cas de rachat partiel ou total
L’assurance vie offre des avantages fiscaux lors des rachats partiels ou totaux : les produits générés par le contrat d’assurance vie sont soumis à une fiscalité spécifique, appelée “régime fiscal de l’assurance vie”. Selon la durée de détention du contrat, les gains bénéficient d’une imposition réduite, voire d’une exonération partielle, permettant de préserver une part plus importante de votre capital.
Fiscalité optimisée en utilisant des options de gestion spécifiques
L’assurance vie propose différentes options de gestion qui permettent d’optimiser la fiscalité de votre contrat. Par exemple, vous pouvez opter pour des versements programmés afin de lisser vos revenus imposables sur plusieurs années. Vous pouvez également choisir des options de gestion spécifiques, telles que le “mandat de gestion” ou le “pacte adjoint”, qui offrent des avantages fiscaux supplémentaires en fonction de votre profil d’investissement et de vos objectifs financiers.
N’hésitez pas à consulter notre expert en Assurance Vie SENIOR pour obtenir des conseils adaptés à votre situation personnelle.
Aucun Frais
Hors frais de gestion 0,4% soit les moins chers du marché
Frais d'entrée et de sortie
Sans engagement de durée
Frais de versement
Conditions négociées par nos soins
Frais d'arbitrage
Evolution sans frais de votre contrat
Des experts confirmés à votre disposition
Un conseiller sera toujours joignable à tout moment. Vous pouvez même convenir d'un rendez-vous pour être rappelé.
Accompagnement du début à la fin de votre placement
Nous vous proposons un accompagnement sur-mesure et un suivi personnalisé car chaque client est unique.
Le lien client au centre de notre ADN
La relation humaine et le lien client sont au cœur de notre métier grâce à des échanges physiques, téléphoniques et emails réguliers.
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Une stratégie et des placements performants
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Facilité de
Succession
Protéger vos proches
L’assurance vie offre de nombreux avantages en matière de succession, permettant de planifier et de protéger l’avenir financier de vos proches.
Exonération des droits de succession
En cas de décès de l’assuré, les bénéficiaires désignés dans le contrat bénéficient du capital sans payer de droits de succession ou d’un abattement spécifique sur les sommes reçues. Cela permet de transmettre un patrimoine à vos proches de manière avantageuse sur le plan fiscal, en évitant les lourdes charges liées aux successions.
Choix des bénéficiaires souple
L’assurance vie offre une grande souplesse quant à la désignation des bénéficiaires. Vous pouvez choisir librement les personnes qui bénéficient du capital en cas de décès. Cette flexibilité permet d’adapter la transmission de vos biens en fonction de vos besoins et de l’évolution de votre situation familiale. Vous pouvez ainsi désigner vos enfants, votre conjoint, vos petits-enfants, ou même des associations ou des organismes de charité, en fonction de vos souhaits personnels.
Rapidité du règlement de la succession
Lorsqu’un décès survient, les bénéficiaires du contrat d’assurance vie peuvent recevoir le capital rapidement, généralement dans les semaines qui suivent. Contrairement à d’autres actifs qui peuvent être soumis à des procédures de succession longues et complexes, l’assurance vie permet une transmission rapide des fonds, offrant une sécurité financière immédiate à vos proches.
Confidentialité de la succession
Les bénéficiaires désignés reçoivent le capital de manière confidentielle. Contrairement à une succession classique, où les détails et la répartition des biens peuvent devenir publics, l’assurance vie offre une discrétion et une confidentialité renforcées, préservant ainsi la sphère privée de vos proches pendant cette période délicate.
La finance pour tous
Notre priorité et de vous conseiller et vous accompagner dans vos placements financiers en vous communiquant les informations essentielles sur le produit, sa nature et ses caractéristiques.
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Pourquoi investir Dans Une Assurance Vie
C'est un produit d'épargne idéal construit sur-mesure selon votre stratégie d'investissement
Ses plus :
- Capital sécurisé
- Capital disponible
- Avantages fiscaux**
- Succession simplifiée
- Choix d’une sortie en rente ou en capital
- Versements libres
- Placement diversifié
L’assurance vie correspond à vos besoins si :
- Vous constituer un capital progressivement
- Vous désirez épargner pour votre future retraite
- Vous voulez mettre à l’abri vos proches avec des avantages de succession
- Pour financer un achat important
Besoin d'un conseil ?
Nous Sommes Là Pour vous Aider À Réaliser Vos Projets
Après une simulation en ligne, un conseiller pourra étudier puis construire votre bilan patrimonial pour ensuite vous proposer les solutions adaptées à vos besoins.
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*Hors frais de gestion 0,4% **Objectif de rendement défini en relation avec la durée du placement, hors frais et fiscalité applicable dans le cadre de l’investissement. Nous attirons votre attention sur le fait que : l'investissement sur un support en unités de compte présente un risque de perte en capital. Il n'est pas garanti, mais est sujet à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l'évolution des marchés financiers. L'imposition des placements varie selon leur nature, leur durée, l'âge de souscription, la limite d’un plafond fiscal.
- +33 480 94 98 66
- Contact@senior-invest.fr
- 59 avenue de Genève 74000 - Annecy - France